NODUM - ERP / FINANZAS
Amortización /Cancelación Préstamos
Permite el registro de la cancelación de los vales vigentes o amortizaciones parciales de los mismos. El usuario definirá la moneda, un titular y eventualmente la cuenta bancaria asociada.
Esta transacción realiza asiento contable.
Si bien existen varias posibilidades, el asiento más frecuente sería el que se presenta a continuación:
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Pagaré Bancarios
Intereses a Pagar
Cuentas de Perdidas
Banco Cta. Cte.
Cuentas de Ganancias
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Constitución de Préstamos Bancarios
Permite el ingreso al sistema de los vales bancarios/préstamos que realiza la empresa. Aquí el usuario definirá el tipo de préstamo que se está ingresando, su moneda, importe, titular (que en caso de ser un vale bancario será un banco mientras que en caso de ser un préstamo no bancario será un titular que deberá estar definido en el sistema), la cuenta bancaria, las condiciones (que surgen de lo definido en el mantenimiento parámetros acreedores financieros, siendo éstas modificables) y selecciona las cuentas contables en las que se imputará los diferentes conceptos involucrados.
Los tipos de préstamos posibles son dos:
- Bancario, que respeta el vale bancario normal.
- No Bancario que representa un vale realizado con otro tipo de institución o persona física.
El usuario determina si calcula o no intereses, pero la transacción siempre va a solicitar la definición de las cuentas de intereses a pagar y a vencer aunque no existirá ningún impacto contable si no se calculan intereses.
Esta transacción realiza asiento contable:
Por la parte del vale:
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Banco Cta. Cte
Deudas Financieras/ Préstamos Particulares
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Por la parte de los intereses:
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Intereses a Vencer
Intereses a Pagar
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Conceptos Contables Cash Flow
Se cargan los conceptos que se quieren ver el cash flow. A cada concepto se le define si es de tipo Ingreso o Egreso, ya que el cash flow, en su vista principal, subtotaliza por esta agrupacion. Cada concepto contable de cash flow tiene cuentas contables asociadas. Las cuentas contables puede ser aquellas que tienen analisis por documento. Se recuerda que el cash flow toma la proyeccion de documentos a cobrar y pagar ingresados en el sistema.
Ejemplo: Si se quiere mostrar por un lado los ingresos por ventas nacionales y por otro los ingresos por ventas del exterior, se deberian crear estos dos conceptos y asociarles las cuentas de deudores que se tenga en el plan de cuentas para cada concepto.
Conceptos Extracontables Cash Flow
Se cargan los conceptos que se quieren ver en el cash flow que no pudieron definirse como conceptos contables ya que el contenido no está en la contabilidad. Se trata de conceptos que no se ingresan en la contabilidad pero si se quieren proyectar en el cash flow como partidas extracontables. A cada concepto se le define si es de tipo Ingreso o Egreso, ya que el cash flow, en su vista principal, subtotaliza por esta agrupacion.
Parametros de Cash Flow
Se definen los datos (pedidos y compras en curso, presupuestos de ventas y gastos, etc.) que habrán de incluirse en el cash flow, así como los conceptos bajo los cuales serán visualizados.
Esta parametrización será utilizada por la aplicación de cash flow a la hora de inicializar los datos en pantalla, pudiendo existir tantas parametrizaciones como visualizaciones se requieran.
Tipos Calculo de Intereses Prestamos
Se cargan las condiciones o tipos de calculo de intereses sobre los prestamos bancarios. Se trata de parametrizar los posibles calculo de interes en relacion a las siguientes variables: si la tasa se aplica lineal o efectiva, si la base del calculo son 360 o 365 dias, etc. Esta condiciones son selecciondas al momento de constituir un prestamo bancario para que el sistema pueda calcular automaticamente los intereses.
Tipos de Líneas de Crédito
Se ingresan los tipos de líneas de crédito que se podran acordar con los bancos para la solicitud de un prestamo bancario.
Plazos Tesorería por Titular - Empresa
Se define el plazo adicional que el Cash Flow asigna a los documentos de un titular y empresa para proyectar de mejor forma las fechas de cobro / pago. Es un mantenimiento no obligatorio, si no tiene datos, el cash flow tomará la fecha del documento.
Líneas de Crédito por Banco
Se cargan las líneas de crédito acordadas con los diferentes bancos. Estas lineas de credito son referenciadas al momento de constituir un prestamo bancario en el sistema.